Die Welt entwickelt sich rasant und technologische Entwicklungen schreiten schneller voran als je zuvor. Das Internet hat bei dieser technischen Entwicklung eine entscheidende Rolle gespielt, und mit Web3 könnte eine komplett neue Phase beginnen. Web3 ist ein Begriff, der die nächste Generation des Internets beschreibt, das auf einer dezentralisierten Infrastruktur basiert, die sich im Besitz der Nutzerinnen und Nutzer befindet und von denen auch komplett kontrolliert wird. Web3 basiert auf der Blockchain-Technologie und hat das Potenzial, eine wichtige Rolle in der Investment- und Handelsbranche zu spielen, indem es ein höheres Maß an Transparenz und Effizienz bei Transaktionen ermöglicht.
Traditionell ist die Investmentbranche zentralisiert, wobei Finanzvermittler wie Broker und Banken eine wesentliche Rolle bei der Ermöglichung von Transaktionen zwischen Käufern und Verkäufern spielen. Mit der Entwicklung der Web3-Technologie werden diese Vermittler nicht mehr erforderlich sein. Das dezentralisierte System verifiziert Transaktionen über ein Netzwerk von Web3-Providern, die als Knotenpunkte bezeichnet werden, wodurch die Möglichkeit der Manipulierung durch ein einzelnes Unternehmen ausgeschlossen wird.
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, vom Wachstum des Web3 und seinen Auswirkungen auf die Geschäftswelt zu profitieren. Kryptowährungen sind das Rückgrat von Web3, da sie ein Tauschmittel darstellen, das nicht unter der Kontrolle einer zentralen Autorität steht. Kryptowährungen bieten auch Investoren die Möglichkeit, in das Wachstum von Web3 zu investieren und davon zu profitieren. Viele Web3-basierte Anwendungen sind auf Blockchain-Netzwerken aufgebaut und werden durch Initial Coin Offerings (ICOs) finanziert, die Investoren kaufen können, um vom Wachstum des Projekts zu profitieren. Die nachstehende Grafik zeigt das Wachstum von Kryptowährungen in den letzten Jahren, wobei Bitcoin in den letzten sieben Jahren eine Rendite von 10.943,33 % erzielt hat, während der S&P 500 im gleichen Zeitraum eine bescheidene Rendite von 103,31 % erzielte.
Innerhalb der Kryptowährungsbranche ermöglicht die dezentralisierte Finanzierung (DeFi) Investoren, Kryptowährungen zu verleihen, zu kreditieren und zu handeln, ohne dass ein traditioneller Vermittler benötigt wird. DeFi bezieht sich auf eine Reihe von Finanzanwendungen, die auf Blockchain-Netzwerken basieren und darauf ausgerichtet sind, den Nutzern lizenzfreie Finanzdienstleistungen anzubieten. Auf diese Weise wird ein inklusives Finanzsystem geschaffen, das Investoren zugänglich ist, die bisher von traditionellen Finanzdienstleistungen ausgeschlossen waren oder keinen Zugang dazu hatten. Bis 2020 wird der Gesamtwert, der in dezentralisierte Finanzprojekte investiert wird, auf rund 21 Milliarden US-Dollar ansteigen.
Durch diese Deregulierung von Kapitalanlagen werden Zugangsbarrieren abgebaut und der Zugriff auf Finanzdienstleistungen verbessert. Beispielsweise ermöglichen dezentralisierte Börsen (DEX) Privatpersonen mit einer soliden Internetverbindung den Handel mit Kryptowährungen, ohne ein Bankkonto oder einen Broker zu benötigen. Diese Börsen bieten mehr Sicherheit und Transparenz und machen es immer schwieriger, den Markt zu manipulieren.
Eine weitere wichtige Komponente von Web3 sind Smart Contracts. Dabei handelt es sich um automatisch ausgeführte Verträge, bei denen die beteiligten Parteien die Bedingungen der Vereinbarung direkt in den Code schreiben. Diese Verträge werden auf Blockchain-Netzwerken ausgeführt und funktionieren nach vordefinierten Bedingungen und Regeln. Sobald die Bedingungen im Smart Contract erfüllt sind, wird der Vertrag automatisch umgesetzt und die vereinbarte Transaktion durchgeführt, wodurch eine vertrauliche Transaktionsabwicklung gewährleistet wird. Da die Vertragsbedingungen in den Code geschrieben werden, ist kein Finanzvermittler erforderlich, was die Kosten der Transaktion senkt. Die automatische Ausführung sorgt für eine effizientere und schnellere Abwicklung der Verhandlung, während das dezentrale Netzwerk den beteiligten Parteien mehr Sicherheit und größere Transparenz bietet.
Ein Beispiel für die Auswirkungen der Web3-Technologie auf die Investmentbranche ist das Aufkommen von Non-Fungible Tokens (NFTs). Diese einzigartigen digitalen Güter, wie z.B. ein Kunstwerk, repräsentieren das Eigentum an einem bestimmten Vermögensgegenstand. Da sie auf einer Blockchain erstellt werden, bieten NFTs eine sichere und übersichtliche Erfassung des Eigentums. Für Investoren, die an Investitionen in seltene und sammelbare Vermögenswerte interessiert sind, die bislang nur wenigen Personen zugänglich waren, sind dies neue und attraktive Anlagemöglichkeiten. Laut Statista wird die Zahl der Nutzer im NFT-Segment im Jahr 2027 voraussichtlich 19,31 Millionen US-Dollar erreichen, was einem rasanten Wachstum seit dem Start im Jahr 2014 entspricht. Die folgende Grafik zeigt das erwartete Umsatzwachstum in diesem Segment für die Zukunft.
Die Web3-Technologie bietet viele Chancen für die Investmentbranche, birgt aber auch einige Risiken. Kryptowährungen sind unglaublich volatil und schwanken schnell, was Risiken und Unsicherheiten für potenzielle Investoren mit sich trägt. Zum anderen sind die Sicherheitsrisiken sehr real, auch wenn das Blockchain-Netzwerk sicher ist. Hackerangriffe und Cyberattacken könnten zum Verlust von Vermögenswerten führen. Da sich das regulatorische Umfeld der Web3-Technologie noch in der Entwicklungsphase befindet, besteht wenig Gewissheit darüber, wie die bestehenden Vorschriften auf Web3-Transaktionen und -Plattformen anzuwenden sind.
Die Auswirkungen und die Entwicklung von Web3 auf die Investment- und Handelsbranche befinden sich noch in einem frühen Stadium und bieten enorme Wachstums- und Innovationschancen. Die Vorteile dezentraler Systeme könnten zu einer breiteren Akzeptanz von Web3-Technologien und zu einer effizienteren und transparenteren Investment- und Handelslandschaft führen.
