CFDs, oder Differenzkontrakte, ermöglichen Anlegern am Finanzmarkt zu agieren. Mit ihnen können Kursveränderungen gehandelt werden, ohne die Basiswerte direkt zu besitzen. Im CFD-Handel sind die bekanntesten Instrumente Aktien, Indizes, Währungen, Rohstoffe und Kryptowährungen. Aber auch ETFs oder Anleihen können als Contracts for Difference angeboten werden.
Im CFD-Handel können Trader auf steigende (long) und fallende Kurse (short) setzen. Dies bietet die Möglichkeit für flexible Handelsstrategien. CFDs sind aufgrund des Hebels risikoreich und sie erfordern ein gutes Verständnis des Marktes und ein gutes Risikomanagement.
CFD Basiswerte im Überblick
CFDs geben Anlegern Zugang zu vielen Finanzinstrumenten. Das Trading erfolgt nicht über die Börse. Differenzkontrakte bilden vielmehr die Kursbewegung des jeweiligen Basiswerts ab. Im Gegensatz zu anderen Derivaten gibt es in der Regel keinen Verfall, Ausnahmen sind CFDs die auf einen Future taxiert werden.
Wir schauen uns die beliebtesten Basiswerte im CFD-Trading an.
Währungs-CFDs (Forex)
Der Devisenmarkt ermöglicht den Handel mit Währungspaaren wie EUR/USD, GBP/USD oder EUR/CHF. Anleger handeln Wechselkursschwankungen. Es wird in Forex Majors, FX Minors und Exotics unterschieden. Dieser Markt ist rund um die Uhr offen, d.h. 24/5 (mit kurzen Unterbrechungen).
Aktien-CFDs
Mit Aktien-CFDs kann man auf Kursbewegungen von Einzelaktien setzen. Trader partizipieren dabei 1 zu 1 von der Kursveränderung. Bei Dividendenzahlungen findet ein Barausgleich statt.
Im Unterschied zu direkten Handel mit Wertpapieren entfallen Stimmrechte und die Möglichkeit eine Hauptversammlung zu besuchen.
Index-CFDs
Index-CFDs zeigen die Entwicklung von Aktienindizes wie GER40 oder S&P 500. Der große Vorteil ist das investieren direkt in den Index mit wenig Kapital. Viele Indizes sind dabei auch außerbörslich, nahezu 24 Stunden die Woche handelbar.
Beim Handel von 0.1 Lot, was der kleinsten handelbaren Größe entspricht, werden pro Punktveränderung des Index 10 Cent am Markt bewegt. Die Indizes werden in der jeweiligen Währung des Landes gehandelt. Europäische Aktienindizes wie der DAX40 oder CAC40 in Euro, amerikanische wie der Dow Jones oder Nasdaq auf US-Dollar Basis.
Rohstoff-CFDs
Bei Trive können die bekanntesten Rohstoff CFDs gehandelt werden. Neben Gold, Silber, Kupfer können auch Natgas, Brent und WTI gehandelt werden.
Rohöl CFDs werden als fortlaufender CFD ohne Verfall angeboten (BRENTSPOT/WTISPOT) und als CFD mit Ablaufdatum auf den Future.
Krypto-CFDs
Krypto-CFDs ermöglichen den Handel mit digitalen Assets wie Bitcoin, Litecoin und Ethereum. Sie bieten Zugang zum Kryptomarkt ohne direkte Kryptowährung zu besitzen. Hierbei ist kein Wallet erforderlich.
ESMA Hebel und Margin je nach CFD Basiswerten
Die ESMA-Regulierung hat die Hebelwirkung im CFD-Trading im europäischen Raum vereinheitlicht. Dadurch gibt es klar definierte Marginsätze und Hebel für verschiedene Basiswerte. Diese Regeln helfen, das Risiko zu reduzieren und sollen Kleinanleger schützen.
Bei Hauptwährungspaaren ist der Hebel bis 30:1. Für wichtige Indizes und Gold ist es 20:1. Andere Rohstoffe und kleinere Indizes haben 10:1. Einzelaktien haben 5:1, und Kryptowährungen 2:1.
| Basiswert | Maximaler Hebel | Marginsatz | Beispiele für Basiswerte |
|---|---|---|---|
| Hauptwährungspaare (Majors) | 30:1 | 3.33% | EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY |
| Hauptindizes, Nebenwährungspaare und Gold | 20:1 | 5% | Dow Jones, CAC40, AUS200, Gold |
| Rohstoffe und Nebenindizes | 10:1 | 10% | Silber, Kupfer, Russel2000, ESP35, US Dollar Index |
| Einzelaktien | 5:1 | 20% | Apple, Microsoft, Tesla, Mercedes |
| Kryptowährungen | 2:1 | 50% | Bitcoin, Ethereum, Litecoin |
Der Marginsatz ergibt sich aus dem Hebel. Je größer der Hebel, desto kleiner die Margin in % und umgekehrt.
Warum beim CFD Broker Trive handeln?
Trive ist ein regulierter und mehrfach ausgezeichneter CFD-Broker. Über die diversen Handelsplattformen wie MetaTrader 5, MetaTrader 4 und Trive Trader lassen sich eine Vielzahl an Basiswerte zu top Konditionen handeln.
Über das Büro in Frankfurt am Main erhalten Kunden einen erstklassigen Service.
Risikohinweis
CFD sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 65% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit Trive Financial Services Malta Ltd. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren. Ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Dieses Material dient ausschließlich Informationszwecken und stellt keine Finanz-, Anlage- oder sonstige Beratung dar. Keine der in diesem Material zum Ausdruck gebrachten Meinungen stellt eine Empfehlung von Trive Financial Services Malta Limited oder des Autors in Bezug auf eine bestimmte Anlage, Transaktion oder Anlagestrategie dar. Sollte nicht als Grundlage für eine Anlageentscheidung herangezogen werden. Insbesondere berücksichtigen die Informationen nicht die individuellen Anlageziele oder die finanzielle Situation des einzelnen Anlegers. Trive Financial Services Malta Limited haftet nicht für Verluste, Schäden oder Verletzungen, die sich aus der Verwendung dieser Informationen ergeben.
Markus ist aktuell bei Trive Financial Services für das europäische Partnergeschäft zuständig und betreut zusätzlich einen deutschsprachigen Finanzblog, auf dem er praxisnahe Tipps und spannende Einblicke aus seiner beruflichen Laufbahn teilt. Mit über 15 Jahren Erfahrung in der Finanz- und Brokerage-Branche hat er seine Leidenschaft für das Trading während seines BWL-Studiums in Frankfurt entdeckt. Durch öffentliche Auftritte bei DAF und N24 sowie Beiträge in führenden Printmedien wie FAZ, Handelsblatt und Manager Magazin strebt er danach, das komplexe Thema Trading für ein breites Publikum greifbar und verständlich zu gestalten.
